DIA vs SPY vs QQQ 小整理

因為各種原因, 很久沒有看書. 今天讀到 Money 雜誌說有位達人 (楊應超先生) 只買 DIA, SPY, 和 QQQ. SPY 我已經買了, QQQ 我等它跌, 但 DIA 是什麼? 原來這是美國道瓊工業指數的 ETF. 話不多說, 先叫它們 PK 一下績效 [1].

原來如此, DIA 是個配息比較高的 ETF, 績效和 SPY 差不多, 最近則比較輸, 但五年來看是贏的. 所以除了費用比較高, 績效還可以. 重點是每個月配息. 不過呢, 大家的持股內容有些重疊. 如果說 DIA 有什麼特別的成分股, 那就是最近摔飛機鬧得很大的波音 (BA) , 聯合健康保險 UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Home Depot (HD), 和麥當勞 (MCD) 了. 畢竟道瓊的成分股比較少, 每一隻個股占的比例比較高.

  DIA QQQ SPY
1 BA 9.33% MSFT 11.3% MSFT 4.28%
2 UNH 6% APPL 10.09% AAPL 3.63%
3 HD 5.84% AMZN 9.82% AMZN 3.12%
4 MCD 5.59% FB 5.02% FB 1.88%
5 AAPL 5.35% GOOG 4.52% BRK.B 1.6%
6 GS 5.23% GOOGL 3.97% JPM 1.49%
7 V 4.64% CSCO 2.82% GOOG 1.49%
8 MMM 4.15% INTC 2.7% GOOGL 1.46%
9 TRV 3.77% CMCSA 2.33% JNJ 1.39%
10 MSFT 3.53% PEP 2.13% XOM 1.27%

上表中, 三家都有的用藍色, 兩家都有的用綠色. 其實三支 ETF 買的東西算是類似. 只買 SPY, 比起 QQQ 可能少買了一點 Cisco (CSCO), Intel (INTC), 和 Comcast (CMCA), 多買了一點波克夏 (BRK.B), JPMorgan Chase & Co (JPM), 嬌生 (JNJ). 其實差異真的有限. 只能說 SPY 要湊到 500 支成分股, 個股的比重就偏低了, 特別是跟 DIA 比起來.

過幾天台股就休市了. 如上次所說, 台幣這樣漲, 令人受不了. 波音最近很衰, 是不是改把帳上的美金定存解約的錢拿去買 DIA 呢? 過年有兩個禮拜可以想這件事.

[RFE]

  1. https://www.askfinny.com/compare/DIA-vs-SPY

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